公司转账是为企业客户（B2B）及有对公支付需求的个人客户提供的跨境支付方式，适用于大额订单或需要财务合规凭证的交易场景。以下为您详细介绍公司转账的操作流程及相关规则：
一、公司转账适用范围
支持的订单类型：
企业采购的大额订单（单笔金额通常不低于 1000 美元，无上限）；
需要开具增值税专用发票或形式发票的跨境贸易订单；
政府及事业单位的集中采购订单。
不适用场景：
个人小额消费订单（因流程较复杂，建议选择在线支付）；
秒杀、限时抢购等需要实时确认支付的订单；
部分对支付时效要求极高（如 24 小时内必须到账）的紧急订单。
二、公司转账操作流程
生成订单并选择支付方式：企业客户登录商城企业账户，完成商品选购后提交订单，在支付方式中选择 “公司转账”，系统会生成包含订单编号的付款通知单。
获取收款账户信息：付款通知单中会明确标注商城的对公收款账户信息，包括：
账户名称（需与商城注册主体一致）；
开户银行及银行代码（SWIFT CODE 或国内联行号）；
收款账号及币种（支持美元、欧元、人民币等主流结算币种）。
发起对公转账：
企业通过网银或柜台办理转账，转账金额需与订单金额完全一致（含税费及运费）；
转账备注栏必须填写订单编号（如 “ORD2023XXXXXX”），若为跨境转账，需同时注明 “跨境贸易货款”。
上传转账凭证：
完成转账后，在商城 “我的订单” 中找到对应订单，点击 “上传转账凭证”；
上传银行出具的转账回单（需清晰显示转账金额、日期、收款账户及备注信息），提交审核。
到账确认与订单生效：
国内对公转账通常 1-2 个工作日到账，跨境对公转账到账时间为 3-7 个工作日（受银行清算及汇率影响）；
商城财务部门核对到账信息与订单一致后，订单状态更新为 “已支付”，并安排发货。
三、公司转账注意事项
信息准确性要求：
转账时收款账户信息（名称、账号、银行）需与付款通知单完全一致，因信息错误导致的退款或资金冻结，责任由付款方承担，且可能产生手续费损失；
备注栏必须填写订单编号，否则可能导致到账无法匹配，延误订单处理。
费用说明：
转账产生的银行手续费（含跨境转账的中间行费用）由付款方承担，需在转账时额外支付；
若因付款方原因导致订单取消，已到账款项将在扣除银行退款手续费后退回原账户。
凭证与发票：
转账到账后，商城会在 3 个工作日内开具电子发票（企业客户可申请纸质发票），发票金额与实际支付金额一致；
银行转账回单、付款通知单及发票可作为财务报销及合规审计的凭证。
四、常见问题处理
转账后长时间未到账：
先通过企业网银查询转账状态，确认是否已 “汇出”；
若显示 “已汇出” 但商城未确认，可联系客服提供转账回单，由财务部门人工核对；
跨境转账若超过 7 个工作日未到账，需提供银行的查询函，由商城协助向收款银行核实。
转账金额与订单金额不符：
金额不足：需补足差额并上传新的转账凭证，两次转账备注均需填写同一订单编号；
金额超额：超出部分将在订单完成后 15 个工作日内原路退回，退款产生的手续费由付款方承担。
订单取消后的退款处理：
未发货订单取消：退款将在确认取消后的 3-5 个工作日内退回原企业账户；
已发货订单取消：需先完成商品退回流程，商家确认收货后再办理退款，退款周期顺延 3-5 个工作日。
如有其他疑问，企业客户可联系专属客户经理，个人客户可咨询商城客服，我们将提供一对一的转账指导服务。
